Optimierung von: Sicherheiten-Werteverteilung +++ Kreditrisikominderung +++ Kreditkonditionen

Historie

2001
Aufgrund der Anpassungen der Banken an Basel II wird grundsätzlich jeder einzelne Kredit mit jeder einzelnen Sicherheit differenziert verrechnet. Eine Optimierung der Sicherheiten - Verteilung (Sicherheiten und Gewährleistungen) ist besonders für große und komplexe Kreditengagements wünschenswert.
2001 - 2002
Das Optimierungsverfahren für OCM wird entwickelt.
2002
OCM wird erstmalig beim Kunden erfolgreich mit Produktionsdaten getestet
2002
Laufender produktiver Einsatz für 68 verschiedene genossenschaftliche Banken. Der Einsatz der OCM erfolgt für das Meldewesen (Batch - Verarbeitung).
2003
Erstmaliger Einsatz der OCM im Dialog auch für die Kreditanträge
2004
Vollständiger produktiver Einsatz von OCM für
  • das Meldewesen
  • für die Bearbeitung der Kreditanträge (Antragsdialoge)
  • das interne Controlling
2005
Einführung der risikogewichteten Optimierung der Sicherheiten - Verteilung im Rahmen der Vorbereitung auf Basel II mit erster Übergabe von Kreditrisikoparametern an OCM. Keine neue Softwareentwicklung notwendig durch die parametergesteuerten, flexiblen, mathematischen Algorithmen.
2005 - 2006
Weiterentwicklung von OCM und neuer integrierter Basel II Rechenkern. Integration der Kreditrisiko - Regeln für Basel II.
2006
OCM steht für eine vollständige Optimierung entsprechend aller Basel II Kreditrisiko-Regeln für alle Basel II Ansätze zur Verfügung.
2006
OCM läuft erstmalig für Produktionsdaten einer IRB (Internal Rating Based) Bank.
2007 - heute
Spezielle Kundenanforderungen und Erweiterungen. Optimierungen für:
  • überfällige Forderungen
  • besondere kundenspezifische Gewichtungen
  • gesonderte Kreditanträge
  • Derivate