Optimierung von: Sicherheiten-Werteverteilung +++ Kreditrisikominderung +++ Kreditkonditionen

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Optimization Methods bietet mit dem Produkt OCM (Optimized Credit Risk Mitigation) ein einzigartiges, mathematisches Verfahren an, das grundsätzlich die bestmögliche Sicherheitenverteilung für alle besicherten Kreditengagements ermittelt.

OCM berechnet für alle mit Sicherheiten und Gewährleistungen besicherten Risikopositionen die optimale Werteverteilung auch bei hochkomplexen Besicherungen flexibel und sekundenschnell.

Genauigkeit, Schnelligkeit und Flexibilität machen die Lösung OCM einzigartig.

Die nachgewiesene, geminderte Gesamt - RWA (Risk Weighted Assets) wird durch die Ermittlung der bestmöglichen Werteverteilung und der anschließenden Verrechnung mit OCM auf das Minimum reduziert. Hierdurch können in den meisten Fällen mehrere Millionen Euro Eigenkapital freigesetzt werden, die dem Finanzinstitut dann für einen weiteren wirtschaftlichen Nutzen zur Verfügung stehen.

OCM ist vollständig über Parameter steuerbar, so dass für bestimmte Zwecke auch nahezu beliebige institutsinterne Aspekte berücksichtigt werden können. Hierdurch liefert OCM wichtige Kennzahlen auch für die eigene Risikoüberwachung und die Risikosteuerung.

Die schnelle Berechnung der optimalen Werteverteilung und die sofortige optimale Sicherheiten - Verrechnung mit der zusätzlichen Ergebnisermittlung führen dazu, dass OCM auch bei Kreditanträgen zu Simulationsrechnungen genutzt werden kann. Somit werden eventuell freie Sicherheitenwerte schon im Vorfeld schneller erkannt und Konditionen für Neukredite oder Änderungen viel besser und genauer ermittelt.

Aufgrund der Parametersteuerung optimiert OCM den Nachweis der Besicherung in verschiedenen Kernbereichen:

Meldewesen:

Optimierte Verrechnung entsprechend Basel II und Nachweis der optimal geminderten RWA auch unter Einbezug individueller, institutsabhängiger Kriterien. Aufgrund der Parametersteuerung können Gesetzesänderungen (wie "Basel III") fast ohne jeden Zusatzaufwand für das Institut berücksichtigt werden. Genauso ist auch der parallele Einsatz für verschiedene Basel II Ansätze oder sogar grenzüberschreitend für länderspezifische Regulierungen möglich.

Controlling:

Berechnung der risikogeminderten RWA nach institutsinternen, eigenen Kriterien (Parameter) für das interne Controlling. Völlig flexibel kann parallel zum Meldewesen die optimal geminderte RWA für interne Zwecke ermittelt werden. Dies kann entscheidend zu einer verbesserten Risiko- und Unternehmenssteuerung beitragen.

Kreditanträge (Kreditvergabe, Kreditänderung, Kreditkonditionsermittlung):

Sekundenschnelle Optimierung und Sicherheitenverrechnung im Dialog als Simulationslauf für Kreditanträge und Änderungen. Die genaue Auswirkung neuer oder geänderter Kredite (sowie Änderungen bei Sicherheiten/Gewährleistungen und Bonitäten) werden sofort ermittelt, und die Auswirkungen auf das Risiko des gesamten Kreditengagements werden umgehend nachgewiesen. Auch freie Sicherheitenwerte kann man beim Einsatz im Dialog somit gleich erkennen. Die Konditionen können hierdurch sicherer bestimmt und verbessert werden.

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