Produkte

Die Kernkompetenz von Optimization Methods liegt in der Optimierung von geflechtartigen Zuordnungen mit fester Größe.

Die Basis unserer Produkte bildet ein völlig unabhängiges Optimierungsmodul, das die optimale Zuordnung innerhalb komplexer Zuordnungsgeflechte ermittelt. Dadurch kann das Verfahren in verschiedenen Anwendungsbereichen und Industrien verwendet werden.

Speziell im Finanzbereich kann die Optimierung für die Kreditrisikominderung (CRM: Credit Risk Mitigation) genutzt werden, und zeigt sich besonders in unserem Produkt OCM (Optimized Credit Risk Mitigation).

OCM ist ein weltweit einzigartiges mathematisches Verfahren zur nachweislich optimalen (!) Ermittlung der Gesamtbesicherung für Risikoaktiva, zur Ermittlung der optimal risikogeminderten RWA und somit zur Bestimmung des unternehmensweiten Kreditriskos.

Die Lösung OCM ist seit 2002 sehr erfolgreich in Produktion. OCM läuft auch in einem Rechenzentrum mit mehr als 900 Mandanten und weit über 350 Milliarden Kreditvolumen. Referenzschreiben (link zum Fiducia Schreiben)

OCM bietet als einzige Lösung wesentliche Vorteile, die aktuell von keiner anderen marktüblichen Lösung erreicht werden kann:

Ermittlung der optimalen Deckungsverteilung bei der Anrechnung von Sicherheiten und Gewährleistungen

Nachweislich das optimale Ergebnis der risikogeminderten Aktiva (RWA)

Verrechnung komplexer Geflechte innerhalb von Sekunden (schnellste Verrechnung auch bei sehr großem Kreditvolumen)

Optimierung nach allen Basel II Ansätzen (auch Partial use) und nach eigenen Vorgaben (z.B. Pricing, Controlling, ...)

Ermittlung des Kreditrisikos und Simulationsrechnungen bei Kreditvergabe (Pricing)

OCM ermöglicht die genaue Berechnung des geminderten Kreditrisikos institutsweit auf allen Ebenen und Sichtweisen

Flexibler Rechenkern zur Optimierung auch nach eigenen Parametern, für alle Einsatzgebiete

Unsere Software zur Verrechnung von Sicherheiten und Gewährleistungen ermittelt die optimale Anrechnungsreihenfolge und führt somit zur größtmöglichen Ausnutzung der zur Verfügung stehenden Sicherheiten und zur optimal minimierten RWA.

Aufgrund des unter OCM eingesetzten höchst effizienten und sehr performanten Verfahrens ist eine permanente Berechnung des gesamten Kreditportfolios möglich, so dass trotz ständiger Veränderungen von Kredit- und Kreditäquivalenzbeträgen sowie der Sicherheitenwerte stets eine optimale Ausnutzung des Sicherheitenbestandes gewährleistet ist.

Bei der Optimierung können auch weitere fachliche Kriterien und Gewichtungen berücksichtigt werden. Das Ergebnis ist die bestmögliche Kreditrisikominderung und folglich auch eine optimierte Eigenkapitalausnutzung gemäß den Vorschriften der Bankenaufsicht (Basel II).

Das Risiko wird optimiert.

Besicherung und Risiko werden auf verschiedenen Ebenen sichtbar:

pro Geschäft

pro Kunde

pro Kreditengagement

pro Kreditnehmer-Einheit.

Pro Kreditart

Für die Gesamtbank

Der Nachweis der OCM-Verrechnungsergebnisse unterstützt die Betrachtung und die Ergebnisanalyse ausgehend von den Sicherheiten und Gewährleistungen, als auch ausgehend von den Geschäften.

OCM ist also nicht nur beschränkt auf das Meldewesen. OCM kann zusätzlich als Unterstützung für den Kreditsachbearbeiter bei der Kreditvergabe oder Änderung (Pricing) zum Einsatz kommen, indem bei Neuvergaben oder Änderungen eines Kredits die bestehenden Sicherheiten des Kunden optimal angerechnet und zusätzlich die Auswirkungen auf das Gesamtrisiko des Kreditengagements in sehr kurzer Zeit bestimmt werden kann.

Außerdem ist die Anwendung unterschiedlicher Basel II Ansätze sowie ein Wechsel des Ansatzes (z.B. IRB Basis zu IRB Fortgeschritten) kein Problem mit OCM.

ROI (Return on Investment): Bei einer RWA von 1 Milliarde erzielt OCM bei einer vor-optimierten Besicherung in der Regel eine Einsparung von durchschnittlich 5 Millionen RWA.

Partizipieren Sie an der Expertise unserer Mitarbeiter

Die Wettbewerbsfähigkeit Ihres Unternehmens und jedes Finanzinstitutes hängt maßgeblich von der Leistungserbringung des vorhandenen Eigenkapitals ab.

Mit diesem Kapital gewährleisten Sie die Basis für den Erfolg Ihres Unternehmens und den Erfolg Ihrer Kunden.

Unser Anliegen ist es mit unseren Lösungen, aber auch durch unsere Kompetenz und Erfahrung, in Ihrem Unternehmen zusätzliche Wirtschaftsmittel freizusetzen und deren Auslastung zu steigern.

Wir bieten Ihnen gezielte Beratung und Unterstützung zur Verbesserung und Beschleunigung der Prozesse und Abläufe bei der Kreditbesicherung und der Verwaltung besicherter Kredite.

Sprechen Sie mit uns!